金程教育介绍保险金信托及RFP注册保险金信托专家认证，包含四章20小时课程、15位师资、考试费用与增值服务，并对照认证方公开资料说明考试周期及成绩有效期的差异。

保险金信托是什么

保险金信托将保险安排与信托制度结合，用于围绕家庭保障、财富分配和传承目标设计服务方案。服务通常贯穿需求分析、方案设计、法律合规、资产配置与动态管理。客户可在法律及合同允许范围内约定受益人、分配时间、条件和方式，关注子女教育、养老、特殊家属照料及代际传承等需求。

具体风险隔离、税务及给付效果取决于法律、合同、财产来源和执行条件，不能把工具名称直接等同于无条件资产隔离或收益保证。

从单一产品到全周期服务

金程教育原文提出，保险金信托业务横跨保险、信托、法律和税务，一线从业者常面临三个能力缺口：跨领域知识衔接不足；重视前端销售而缺少存续期管理思维；难以用可核实的专业能力建立高客信任。客户深度KYC、架构设计、机构协同、合同条款检视、受益人安排调整和特殊情形处理，都是持续服务的一部分。

RFP注册保险金信托专家认证

RFP Certified Insurance Trust Professional由Registered Financial Planners Institute（RFP协会）开展，是面向保险金信托相关从业者的专业认证。

课程以政策洞察、业务实操、产品工具、营销应用为主线，尝试衔接保险、信托及法律知识。协会认证与金融业务执业许可不同，持证不自动取得任何特定金融、法律或税务业务资格，也不保证晋升或收入增长。证书示意图展示中英文版本及两年有效期，实际申请和续证按认证方规则办理。

培养对象与学习重点

来源列出的对象为信托行业从业者、财富管理专业人士、保险理财规划人员、金融机构高管及法务人员、法律或会计专业人士。学习重点包括保险金信托不同业务模式的区别和适用场景、与家族信托及遗嘱赠与等工具的比较，以及婚姻、家企混同、传承和特殊家属照料相关的需求识别。

第一章：保险金信托政策与行业发展趋势（5小时）

四个模块为全球信托业的起源与发展概况、中国信托行业发展概览、行业监管框架与演进、法律制度与政策支持。内容涉及全球财富管理转型、现代信托制度、离岸信托经验、中国业务发展和机构格局，保险与信托协同、行业监管历程、跨行业监管趋势及相关法律政策。

第二章：保险金信托业务实操（5小时）

包括信托基础认知、保险金信托基础、保险金信托设立要点。涵盖信托核心特征与法律基础、信托业务分类和主要功能，保险金信托的定义、构成与运作、销售逻辑、与保险及其他信托的区别，以及设立流程、架构设计、合同关键条款、常见利益分配方式与条款类型。前两章完整细目保留在原图。

第三章：保险金信托产品与工具（5小时）

四个模块为保险产品配置、婚姻财产保全工具、家族传承工具、风险隔离工具。涉及境内外可装入保险产品的特点、不同场景产品选择、保额保费与保单架构；比较保险金信托、赠予、保险、婚姻财产协议及家族信托、遗嘱、遗赠、代持等工具，并讨论企业主常见债税风险及工具适配。

第四章：保险金信托营销实务与应用场景（5小时）

包括中高净值客户财富管理风险、保险金信托客户开发与服务、保险金信托应用案例解读。风险分析涉及家庭、企业经营、资产代持、法律政策和投资；服务涉及客户画像、KYC沟通、1.0/2.0/3.0模式、案例、展业要点及异议处理。案例覆盖婚姻风险防范、子女教育和代际激励、养老长寿、债务风险、财富传承、特殊人群及慈善目标。四章合计20小时。

考试安排：原文与官网差异须区分

原文写每年3、6、9、12月第四周周日，上午9:00—11:00；但RFP中国现行项目页写第四个周六，且2026年第二季度公告明确为6月27日。因此不能按原文周日表述推算当期日期，具体考试日、方式、报名和场次安排应以认证方当期通知为准。

原文介绍闭卷全国统一在线机考，单选70题、多选30题，各1分，总分100分；60分通过、80分优秀。官网项目页也列两小时、闭卷、单选和多选、60分通过和80分优秀。

报考、费用与证书申请

来源说明须参加RFP授权机构培训并获得认可学时，首次考试费500元、补考费500元；这是考试费用，不是培训学费。原文写考试成绩有效期5年、相关工作经验两年及以上可申请证书。官网项目页写成绩有效期5年、证书有效期2年及继续教育续证条件，而2026年第二季度公告曾写成绩保留2年，公开口径存在差异，需按本人报考批次核实成绩、经验和续证要求。

本篇未提供培训学费、具体开课日期或上课城市，不套用历史稿信息。

实战工具与学习支持

课程将客户挖掘、需求诊断、方案输出、客户沟通及异议处理衔接，并介绍话术模板、案例集、法律文本参考和计划书制作指引。学习目标是提高需求分析、风险识别、工具比较和跨机构协同能力。法律文本须结合具体交易审核，不能以培训模板替代个案专业判断。后续继续教育、行业沙龙和专家库等项目各有参与条件。

师资团队：第一、二组

五张原图共介绍15位老师，姓名或称呼按来源保留。第一组为韩霄、蒲嘉杰、王思远，来源介绍财富管理、信托及法律教学背景；第二组为蒋域、韩文峰、林时凯，涉及信托公司管理、银行财富管理与私人银行经验。任职、资格、项目与从业年限均为机构师资介绍，不推定全部人员参与某一具体班次。

师资团队：第三至第五组

第三组为宇宁、裴昱人、舒涛，介绍财富管理、保险培训与家族办公室项目经历；第四组为黄老师、杜老师、鲍老师，涉及私人银行、信托客户服务、传承辅导及家庭财富规划；第五组为赵博士、鲍律师、赵老师，介绍金融法学、企业家财富规划及私人银行服务背景。未提供全名的称呼不补写，不把相同姓氏合并为同一人。完整履历见五张原图。

增值服务一：线下共战营与榜单参选

来源介绍全年滚动共战营，报名学员可在指定两期中选择一期；同时列出接班人动力激活与全周期培养、家人财富“安全舱”、家族治理与精神传承、企业交棒与增长破局四类主题。可选期次及服务范围应按具体安排核实，不能据此认定四类主题全部包含。另介绍胡润系列榜单参选资格，参选与最终入选不同，不作荣誉获得承诺。

增值服务二：智能科技系统与家办俱乐部

智能科技系统分实践库、知识库、呈现库、场景库，内容涉及业务SOP与素材、案例和业务知识、交流展示资料、标准及定制场景模型。RFP家办俱乐部介绍个人品牌素材、电子名片、客户陪谈、讲师对接及商业合作资源等支持，具体可用范围以服务约定为准。

增值服务三：专家发展与专业交流

来源介绍优秀持证人专家库申请通道、行业研究与标准讨论机会，以及全球会员网络、业务转介、知识共享和同城沙龙。原文会员规模为机构宣传口径，资源交流不等于保证获得客户、业务或收益。

RFP“1＋7＋N”认证体系

来源将“1”概括为ARFP、RFP、SRFP职业认证系列，“7”为家办、法商、信托、传承、税务、健康和教育专业方向，“N”为寿险、私人银行、贵金属投资分析、养老、个税、财富规划和健康管理等专项方向。保险金信托专家属于其中的专业认证，不应与RFP综合理财职业认证混为同一项目。

认证资料核实来源

参考RFP中国注册保险金信托专家项目说明、2026年第二季度考试安排及RFPI专业认证目录。本篇为金程教育课程与认证信息整理，所有实际报考条件、费用和考试安排均需按适用批次核实。