金程教育在职研修班

市场概况

长寿是一种幸福

也是一种确定会发生的“风险

长寿时代三大挑战

01养老 未来退休时间更长

02财富 养老金准备钱不够

03健康 带病生产时间更长

个人养老财富管理意识薄弱，代理人从“产品驱动”到“客户为赢”

寿险团队

专业化职业化

代理人

从产品向服务转型

养老产品

关注民生焦点

养老时代来临市场潜力巨大

面向人群

金融机构从业人员、养老需求人群全方位服务

助力从业人员

理论实务全面升级，抢抓机遇拓客展业

管理者、客户经理、理财师和销售人员、养老产品设计师等

帮助金融机构

积极布局养老业务，掘金银发经济

银行、保险、证券公司、基金公司、财富管理公司

帮助养老需求人群

穿越时间周期，烫平各类风险

帮助养老需求人群实现养老生活的财务、自由、自主、自在

课程亮点

满足大部分客群养老需求，典型养老人群实务案例解析

五大亮点

内容科学 营销导向

学练结合 提升产能

工具高效 实用 便捷

专业师资 经验丰富

专业师资 经验丰富

课程设计

全面提升学员从需求分析、制定规划到实务落地的能力

第一模块：养老规划测算的基础知识与工具

第二模块：养老规划测算模型搭建与实务案例解析

第三模块：养老规划测算小程序实操应用

课程工具

保宝通 — 全面系统的养老规划测算工具

“金融计算” 功能解决养老规划测算，可视化 “养老规划测算流程” 及个人专属定制的《养老规划报告书》。

基本信息设置

家庭财务数据填写

养老需求

养老金缺口测算

方案制定

生成报告

养老金配置推荐

授课师资

金融领域资深理论及实战专家，视野与实操兼备

韩老师

10 余年金融行业资深实务讲师

美国特许金融分析师（CFA）

注册会计师（CPA）

美国注册财务策划师（RFP）

注册金融风险管理师（CFRM）

资深证券分析师

曾任某世界 500 强企业投资总监

林老师

10 余年外资银行实务管理经验

美国特许金融分析师（CFA）持证人

英国艾塞克斯大学管理学硕士

曾任某外资银行支行行长及总部项目经理

多次参加知名金融机构的培训项目

课程收获

规划现在，从容未来，掌握一站式养老解决方案

核心：专业培训，快速掌握养老规划核心技能

增加与客户谈资

透析养老规划的原理与趋势

为客户定制产品规划

制定全生命周期养老规划解决方案

保宝通：展业高效利器

掌握投资养老规划小程序计算器

与优秀同业高频链接

专业培训为个人品牌背书