银行风险管理—新增业务课程特色与背景

    前言：

    我国金融体制改革正在有序深入推进，利率、汇率和股市也在加速市场化。面对着市场化的风险，对商业银行对风险管理的要求也在提高。随着我国金融业内部行业结构的整合。在我国当前体制下，商业银行面对的风险更加复杂多样。因此，商业银行更需要一套科学合理的风险管理流程，为自己的发展保驾护航。

课程大纲

课程大纲：

第一部分 商业银行风险管理实务

一、授信业务中的主要法律风险及管理

(一)企业授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？

(二)个人授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？

(三)同业授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？

二、存款结算业务中的主要法律风险及管理

三、投资银行业务中主要的法律风险及管理

四、资产保全业务中主要的法律风险及管理

五、金新的主要法律风险及管理

(一)创新金融产品的类别

(二)法律边缘的确定与法律合规风险控制

(三)风险识别及评估

第二部分 商业银行在十三五经济形势下的挑战与机遇

一、一带一路规划及中国经济新常态的机遇与挑战

二、P2P贷款的兴起与挑战应对

三、互联网股权、产品众筹的风险管理

四、电商小贷业务的冲击与机遇

第三部分柜台操作中的风险新特点与新挑战

一、操作风险中法律因素的新特点

(一)网点柜台操作平台——“操作风险、法律风险和道德风险”

(二)银行在结算层面设计及风险管理。

(三)贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款的问题

(四)银行对客户作出服务承诺的风险点及其控制

二、法律风险的新挑战

（一）高息揽储，盗用客户资金（案例）

（二）存单挂失止付的法律风险（案例）

（三）一字之差所导致的商业银行赔款风险（案例）

（四）操作案例+法律依据解读

第四部分 商业银行信贷业务风险防控—对公业务

一、信贷业务风险

（一）贷款合同风险

（二）主要担保方式法律知识：保证、抵押、质押、留置和定金

（三）与信贷人员相关的物权法和和婚姻法相关法律知识

（四）与信贷人员相关的民法和破产法相关法律知识

二、对公业务的特点及其风险防控

（一）对公业务贷款主体的风险防范

（二）对公业务合同签约和管理的风险特点与控制

（三）对公业务合规风险

（四）对公业务的担保风险防范与控制

（五）案例分享