课程对象

从事保险理财产品销售和管理条线的相关人员

巴塞尔新资本协议课程特色与背景

    课程背景：

    “合规”是英文“Compliance”翻译过来。根据巴塞尔银行监管委员会相关公约。合规的范畴是很广的，不仅包括对具有法律约束力的文件的遵守，还包括广义的诚实守信和道德行为准则的遵守。跨国公司的合规文化建设还包含职业道德、价值观念、企业制度、企业环境、企业形象等诸多内容。

    为了适应商业银行业务发展的迫切需要，着力银行个人金融业务发展的合规建设，着手解决个人金融业务发展的合规难题，助力个人业务的拓展。特制定本专项业务课程。

保险法律合规建设包括：保险资金运用、内控合规和风险管理、分类监督、消费者权益保护、保险稽查。

    商业银行的产品业务合规建设主要包含了：销售合规和业务操作合规两大类。本课程重点对于一线的业务人员通过商业银行法律相关内容解读保险产品的合规建设。

课程大纲

课程大纲

第一讲：代理销售业务的风险成因分析

1．立法空白及监管滞后引发的风险

2．代销产品本身引发的风险

3．违反客户实用性管理要求先生的风险

4．信息披露不充分引发的风险

5．合作机构引发的风险

6．银行自身操作和管理产生的风险

第二讲：代理销售业务法律合规风险防控

1．加强代理销售业务法律合规风险防范

2．严格把守合作机构及代销产品准入关

3．加强代理销售业务合同审查

第三讲：商业银行代销保险产品案例分析：

1．银行订立保险合同时候要履行的告知义务的案例?

2．保险产品与保护客户信息应当注意的法律风险的案例?

3．违规代客户买卖的案例?

4．无证销售保险产品需要注意的风险案例?

5．销售保险产品要注意的风险案例?

6．2017年4月1日后部分保险产品停售的司法解读?

7．课程涉及重要的保险司法解读

8．关于印发《保险业反洗钱工作的通知》保监发2011(52)号

1）保险消费投诉处理管理办法

2）关于处理保险合同纠纷问题的意见

9．关于禁止强制销售保险的紧急通知(保监消保2013(634)号)

10．中国保险监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会关于保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户有关问题的通知