课程对象

行内高级管理人员

民营商业银行风险管理课程特色与背景

    课程背景：

    民营经济已经成为21世纪中国经济增加的重要动力，对民营经济持续、快速、健康的发展，发挥着举足轻重的作用。然而，由于我国金融体制的不完善，金融供给主体的残缺性，使得稀缺金融资源的配置重点仍然向以国有大中型企业代表的主体经济倾斜，资金“瓶颈”已经成为制约我国民营经济进一步发展的桎梏。发展民营经济，必须发展民营商业银行，而民营商业银行的健康发展，则离不开科学的风险管理，可以说风险管理是银行的生命之本。进入21世纪后，伴随着经济全球化、金融一体化趋势的加剧，民营商业银行的风险也日益增大，对民营商业银行风险管理的研究迫在眉睫。目前培训行业没有专门针对民营商业银行的风险课题。本课程是专门为民营商业银行设计和培训的。

课程大纲

课程大纲

第一天内容：

第一讲：巴塞尔协议

1．巴塞尔协定的关于资本的充足率和市场风险的计提方式

2．资本计提补充措施--违约风险增额计提分析和解读

3．特定的中国经济--中国版的巴塞尔协定

第二讲：合规风险

1．商业银行个人金融条线风险管理架构

2．巴塞尔协定在个人金融业务信用风险管理中的应用

第三讲：商业银行合规风险管理体系

1．合规风险体系建设的依据

2．合规风险管理体系构建的依据

3．合规风险管理体系建设探索

4．合规职责体系职责

5．合规部门的职权

6．合规风险管理人员的要求

第四讲：商业银行合规风险管理机制

1．合规风险检测、识别和评估的方法和流程

2．合规风险检查要求和实施

3．合规风险报告的审查

4．合规风险报告存在的问题

5．合规风险报告的改进

6．合规风险预警提示

7．合规风险的整改

8．合规风险考核与问责存在的问题

9．科学的合规风险管理考核与问责

第五讲：商业银行合规风险管理技术

1．合规风险流程控制

2．合规风险计量和方法和技术

3．合规风险资本计量方法和实施路径

4．合规风险管理系统的开发和运行

5．合规风险管理内部评价

6．合规风险管理内部评价实施

7．监管评价和内部评价的关系

第二天内容：

第一讲：民营商业银行比较优势和发展关键

1．民营商业银行的性质、特征和比较优势

2．民营商业银行在我国加速发展的现实性

3．防范和控制经营风险成为民营商业银行健康发展关键

第二讲：中国民营商业银行的产生和发展

1．中国民营商业银行的兴起

2．中国民营商业银行在旧中国的畸形发展

3．中国民营商业银行的新生

第三讲：民营商业银行的风险类型及其成因

1．主要风险类型

2．成因分析

第四讲：民营商业银行的风险管理

1．管理目标

2．管理方针

3．管理制度

第五讲：民营商业银行风险防范策略与措施

1．风险防范策略

2．风险防范措施

第六讲：民营商业银行风险管理的案例

1．金城商业银行遭遇的风险

2．金城银行风险管理的目标、方针和制度

3．金城银行风险管理策略

4．金城银行风险防范的措施