课程对象

银行管理者及金融从业者全体人员

商业银行合规管理课程训练营课程特色与背景

课程收益：

1．重视合规的含义和合规。

2．全面树立员工的风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险和法律风险带来的合规风险。

3．通过大量的案例累分析法律层面上的合规和常规业务处理的认识。

4．增强员工法律意识和风险防范的措施及面对客户我们应该采取什么样的手段处理和解决问题

课程大纲

课程大纲

第一天

第一讲：巴塞尔协议

1．巴塞尔协定的关于资本的充足率和市场风险的计提方式

2．资本计提补充措施--违约风险增额计提分析和解读

3．特定的中国经济--中国版的巴塞尔协定

第二讲：合规风险

1．商业银行个人金融条线风险管理架构

2．巴塞尔协定在个人金融业务信用风险管理中的应用

第三讲：商业银行——合规风险管理体系

1．建设的依据

2．构建的依据

3．建设探索

4．职责

5．合规部门的职权

6．合规风险管理人员的要求

第四讲：商业银行合规风险管理机制

1．合规风险检测、识别和评估的方法和流程

2．合规风险检查要求和实施

3．合规风险报告的审查

4．合规风险报告存在的问题

5．合规风险报告的改进

6．合规风险预警提示

7．合规风险的整改

8．合规风险考核与问责存在的问题

9．科学的合规风险管理考核与问责

第五讲：商业银行合规风险管理技术

1．合规风险流程控制

2．合规风险计量和方法和技术

3．合规风险资本计量方法和实施路径

4．合规风险管理系统的开发和运行

5．合规风险管理内部评价

6．合规风险管理内部评价实施

7．监管评价和内部评价的关系

第二天

第六讲：合规案例分享

一、柜面业务

案例一：无卡无折情况下，继承人如何查询和继承银行存款？

案例二：储户成为植物人后，其存款如何才能支取？

案例三：继承公证数额不符，银行能否支取？

案例四：网点出具当日的余额资金证明应当注意什么？

案例五：银行将多付给客户银行卡的款项直接予以扣回，是否有法律责任？

案例六：继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书(客户死亡证明书)要求取款？

案例七：银行擅自冲正差错款案例

案例八：银行擅自改变存款方式导致储户损失责任案例

案例九：限制储户取款自由违法案例

案例十：计息规则告知方式不当，具有过错案例

案例十一：未对储户提供保密的交易环境应违约责任案例

案例十二：金融机构对开户人及取款人的身份证进行实质审查案例

案例十三：违规挂失不记名存单责任案例

案例十四：未排除合理性疑点，不能要求储户返还差错款案例

案例十五：银行未履行与储户的特别约定案例

案例十六：银行不能仅以底单记载内容否定存款关系案例

案例十七：网上银行储户信息被盗，银行未尽安全保障义务案例

案例十八：因管理不慎公章被盗用，具有过错的案例

案例十九：储户受到伤害，银行承担附随义务案例

案例二十：为非持卡人签名消费付款，银行未尽审核义务责任案例

案例二十一：利用自助银行实施犯罪，银行责任定义案例

案例二十二：存单挂失后银行擅自撤销需要担责？

案例二十三：公正委托他人办理业务应该如何合规操作？

案例二十四：代理挂失，是否可以代理取款？

案例二十五：办理存款询证函要合规？

案例二十六：妻子能否向银行要求查询丈夫个人存款？

案例二十七：侵权责任无处不在，银行莫踩“侵权”地雷

二、信用卡业务

案例一：信用卡营销时候，银行应该履行哪些告知义务？

案例二：团体办卡时，团体客户办卡清单可以用单位部门章代替单位公章吗？

案例三：能否为未成年的客户办理信用卡？

案例四：防范银行卡的风险，积极应对冒领盗刷纠纷

案例五：信用卡预授权业务纠纷多，法律关系需要理清

三、个人理财业务

案例一：代销基金不成功，银行是否担责任？

案例二：银行在订立理财产品的时候要履行哪些告知义务？

案例三：违规代客户买卖有什么风险？

四、司法协助

案例一：银行能否协助尚未代发的工资？

案例二：法院能否划扣地方财政性资金？

案例三：银行是否有义务为收到的邮寄文书提供协助？

案例四：法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项？

案例五：债权人可否持调解书到银行支取债务人的账户资金？

五、反洗钱业务

案例一：如何识别和更好的地防范可疑用户？

案例二：大额可疑交易识别要点？

案例三：和可疑交易报告如何提交？

案例四：出借身份证存在什么风险？

案例五：网点没有履行发洗钱业务的风险有多大？

六、信贷业务

案例一：银行应对帮助违法借贷的过错的责任案例

案例二：保证合同因不是当事人真实意思表示而不成立案例

案例三：企业法人联合体担保行为无效案例

案例四：保证期间届满后，担保人在催款通知书上签字，盖章页不能承担担保责任案例

案例五：银行转嫁贷款风险以新还旧贷款，担保人责任案例

综合案例：

案例一：银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼应注意哪些问题？

案例二：银行业务外包操作不规范惹纠纷？