课程对象

银行管理者及金融从业者全体人员

商业银行信贷法律风险焦点课程特色与背景

    课程背景：

    在现代经济发展中，银行无疑是整个金融体系的核心，银行信贷业务的健康和发展牵动着银行、金融产品乃至国民经济的命脉。

    在计划经济时期，我国银行系统基本上以四大国有银行为依托。1978年改革开放以来，国家逐步完善银行体系，商业银行迅速崛起，为我国经济的快速发展起到了积极促进作用。当无数银行像无数藤蔓一样紧紧的缠绕在“经济”这个主干时候，政府以及社会的神经也就紧张起来。因为任何一根藤蔓遭受风险都有可能“牵一发而动全身”，损害这一经济主干的成长。

课程收益：

1.全面掌握信贷业务的法律关联线条。

2.全面树立员工的信贷业务风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险及法律风险带来的合规风险。

3、实现信贷债权的法律风险及各种风险控制。

课程大纲

第一课题：商业银行信贷的法律风险焦点

贷款合同的法律风险控制

1.1. 贷款合同的订立和履行

贷款合同的订立主体

贷款合同订立的程序

贷款合同的成立和生效

合同的内容

贷款合同的履行

贷款合同的担保

保证的核心价值体现

案例一：当事人的权利和义务实践中的纠纷焦点

案例二：特殊民事主体贷款问题

分析焦点：1、大学生助学贷款

2、港澳居民与外国籍公民的贷款问

第二课题：抵押担保的法律风险控制

抵押物的合法选择

特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点

1、企业财产浮动抵押

2、在建工程抵押

3、土地使用权的抵押（重点）

4、矿业权的抵押

5、船舶的抵押

6、民用航空器的抵押

如何依法实现抵押权

1、抵押权的实现的条件

2、抵押权实现的途径

3、抵押权的实现方式

4、抵押权实现的清偿顺序

5、抵押权实现的期限

第三课题：质押担保的法律风险控制

质押担保与抵押担保的不同

质押担保的法律特征

动产质押质物的选择

特殊质物的含义

动产质物的保管

动产质权的消灭

权利质权的特点

汇票、支票、本票质押的法律风险控制

债券质押的法律风险控制

存款单质押的法律风险控制

仓单、提单质押的法律风险控制

可以转让的基金份额质押的法律风险控制

股权质押的法律风险控制

知识产权质押的法律风险控制

应收账款质押的法律风险控制

新型质押的设立

质权实现的条件

质权实现的途径

质权实现的方式

案例解析：银行应注意的问题

第四课题：按揭贷款的法律风险控制

个人住房贷款法律风险及控制

汽车消费贷款法律风险及控制

按揭贷款中保险机制的作用

案例一：与按揭贷款保险中的争议

案例二：“假按揭”的法律风险和控制

案例三："转按揭"的法律风险和控制

第五课题：实现信贷债权的法律风险控制措施

贷款债权管理的法律风险

自然人死亡

夫妻双方离婚

企业改制

企业合并与分立

企业解散和破产

债权让与和债务承担

诉讼时效

风险债权的法律救济

代位权

撤销权

解除权

抵销权

督促程序

民事保全制度

提起诉讼

债权的强制执行

民事强制执行的依据

执行担保

执行异议

执行和解

执行中止

执行程序的期限要求