柜面操作风合规专项培训课程特色与背景

课程收益：

1. 快速提高柜面人员合规意识和操作技能，提升整体柜面抗风险能力；

2. 全面树立学员的正解合规观，不仅知规懂规、还要主动合规；

3. 让学员掌握柜面业务应有的操作技能，

如：变造钞、二代（临时）身份证等5秒鉴别法，柜面人像识别技巧、票据鉴别办法等；

4. 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似违规事件再次发生。

课程大纲

课程框架：

一、合规的概述与意义

二、基层网点“五个规范”

三、个人储蓄业务规范与操作技能

四、对公存款业务规范

五、挂失业务规范

六、二代身份证件实名制核查

七、票据业务操作规范

课程大纲：

第一讲：合规的概述与意义

1、由A银行一柜员侵吞银行资金案，反观合规的意义与违规的危害

2、合规定义

3、合规风险管理的内涵与价值

案例分析：B银行柜员侵吞客户资金案

第二讲：基层网点“五个规范”

1、组织管理规范

2、文明服务规范

3、会计基础规范

4、信贷基础规范

5、安全保卫规范

第三讲：个人储蓄业务规范与操作技能

1、个人结算账户的开户规程及要求

2、变造币5秒快速鉴别法

3、本、外币，假币收缴操作与风险规避

4、残损币、特殊残损币（火烧、虫蛀、霉变等)兑换标准及操作注意事项

5、尾箱管理与道德风险管理

案例分析：B银行火烧币纠纷案

案例分析：C银行假币收缴违规被罚案

案例分析：D银行老旧存单投诉案

案例分析：E银行柜员坚守自盗案

第四讲：对公业务规范

1、开立对公账户的开户要求

2、对公账户的类别和用途划分

3、企业印鉴卡挂失及变更操作规程

4、对仅存款业务的操作规程及风险示警

案例分析：F银行中介代办操作违规案

案例分析：G支行员工李某挪用客户资金案

案例分析：I银行印鉴卡堵截案

第五讲：挂失业务操作规范

1、挂失业务分类

2、挂失业务基本规章

案例分析：Z银行挂失纠纷案的惨败案

第六讲：二代身份证件实名制核查

1、二代身份证及临时身份证5秒快速鉴别法

2、人、证匹配之柜面人像识别“黄金5大法”

案例分析：J支行密码重置纠纷案

案例分析：K银行开设的个人账户涉嫌电信诈骗，银行败诉案

案例分析：L银行开设的个人账户涉嫌洗钱案

第七讲：票据业务操作规范

1、票据业务操作规范

案例分析：M银行现金支票纠纷案

2、汇票业务操作规程

案例分析：N银行票据权力申请败诉案

3、瑕疵票据操作注意事项

案例分析：O支行某柜员违规操作引发承兑行拒绝承兑

第八讲：总结与归纳