理财基础理论课程特色与背景

课程收获

1、理财的基本目的和含义

2、理财的手段

3、投资理财的基本原则

4、投资理财产品的基本知识

    课程前言

    个人与家庭收入的不断提升，生活质量的不断改善，催生了投资理财、抵抗通胀的迫切需求。但是，大部分的个人和家庭缺乏基础的理财知识的认知，以为理财就是投机，或者在心理上期望短时间内赚到一大笔钱，获取暴利的心态很普遍。同时，商业银行在面对理财需求不断膨胀的市场，急需要教育客户正确的理财观念。然而，商业银行的许多营销人员和客户经理对于投资市场以及投资理财的基本知识都所知不多--

不知道正确投资理财的目的和手段

不知道如何正确看待投资理财产品的风险

不知道如何挖掘有价值的投资方法

    针对以上问题，本课程重点讲解基础的投资理财的基础知识，帮助学员了解理财的方式方法，投资理财产品的类型，深入讲解理财的重要性和必要性，以及如何有效地规避风险，以帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识，务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力您的业绩成长。

课程大纲

【第一天】

一、为什么要理财

1、理财的目的

2、理财的含义

3、理财的手段

二、投资理财的四个基本原则

1、合法性原则

2、安全性原则

3、收益性原则

4、流动性原则

三、投资理财的风险控制法则：

1、通货膨胀的杀伤力

2、分析风险所在.

3、分散投资

4、3331法则

5、72法则

6、80法则

7、31定律

8、双十原则

【第二天】

四、投资理财产品基本知识

1、传统理财产品金字塔

2、互联网时代理财金字塔

3、投资理财产品常见困惑点

4、投资理财产品分类

（1）银行系

（2）保险系

（3）证劵系

（4）互联网金融

（5）实物投资 

五、资产配置产品组合

1、保本类

2、风险类

3、被动投资类

4、保险类

5、大类投资（商品、贵金属）

6、不动产投资

六、理财知识的学习交流 

案例分析、分享

学员对理财知识的反馈，问题解答