课程对象

商业银行中高层管理人员

商业银行案件防范与合规管理课程特色与背景

    课程背景：

    在当前宏观经济下行，风险成因日渐复杂、监管日趋严格的大背景之下，商业银行如何抓内控、防风险、讲合规、促发展成为当务之急。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高层管理人员作为企业的领头雁，不仅自己要以身作则，率先士卒，带头合规， 而且要在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，内化为每位员工的自觉行为，从而有力地保障银行业金融机构持续、稳健、快速地发展。

    课程目标：

    通过学习，掌握风险管理的知识结构体系，全面树立风险管理意识，合规经营意识，并如何带领全体员工有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，防范案件发生。通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

课程大纲

课程大纲：

第一讲：防微杜渐——全面树立风险防范意识

一、风险管理是银行的生命线

二、摒弃“重经营轻管理”的思想

三、没有风险才是最大的风险

四、重在预防——防范案件发生

五、构建合规工作机制,营造人人要合规的企业氛围

六、合规文化不是停留在嘴上,而是落实在行动中

七、案例分析

第二讲：无规矩不成方圆——筑牢内控管理的三道防线

一、以内控制度为纲引领工作

1.健全完善制度

2.筑牢制度防线

3.明确违反内控制度应承担的责任

二、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系

三、违法违规现象的特点分析

四、金融案件剖析

第三讲：如何应对经济“新常态”下的银行风险

一、当前宏观经济进入“新常态”下银行风险暴露出的问题

二、厘清银行业务的主要风险来源

1.操作风险

2.信用风险

3.合规风险

4.声誉风险

5.法律风险

三、分析风险成因

四、提出防范对策

五、预防风险的具体措施

1.识别

2.评估

3.监测

4.控制

六、案例分析

第四讲：风险危机管理——处变不惊的艺术

一、基层网点发生的主要风险危机

1.流动性危机

2.信用危机

3.声誉危机

4.媒体危机

二、危机事件呈现的特点

1.突发性

2.公共性

3.不确定性

4.紧迫性

三、处理危机事件的七原则

1.公众利益至上

2.主动面对

3.快速反应

4.统一口径

5.留存证据

6.真诚坦率

7.消除危机后果

四、灵活应对,转危为机

五、案例分析