课程对象

银行信贷人员、客户经理以及其他相关人员

信贷业务风险管理与合规操作课程特色与背景

    课程背景：

    展望未来，银行业竞争日趋白热化，经济下行、金融脱媒、利率市场化的迅速发展给银行业金融机构带来了严峻挑战，为此，防范风险、控制案件发生始终是银行业工作中的重中之重。信贷业务是银行取得利润的主要来源，如何防范信贷业务环节的信用风险及合规风险显得尤其重要，银行由于有效管控风险而盈利得到生存与发展，也由于风险管控不力而亏损走向衰败与消亡，如何提高信贷营销人员的合规意识、风险防范能力成为了各家银行的当务之急。

课程收益：

1.全面树立员工的风险防控意识，有效防范信用风险与合规风险。

2.了解信贷风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。

3.掌握贷款业务的主要风险表现与防控措施。

4.通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

课程大纲

课程大纲：

第一讲：风险管理是银行的安身立命之本

一、从一起案件了解银行风险管理的重要性

二、风险与损失的关系

三、风险与收益的关系

四、银行风险种类

五、银行风险呈现的特点

1.客观性

2.隐蔽性

3.扩散性

4.加速性

5.可控性

六、银行风险管理策略

第二讲：信贷风险管理分析

一、信用风险概述

二、信用风险防范的三大环节

1.贷前调查

2.贷中审查

3.贷后检查

三、信用风险管理手段

四、当前宏观经济进入“新常态”下信贷风险暴露出的问题

五、风险成因

六、怎样防范“新常态”下的信用风险

案例分析：新广国际集团关闭事件带来的教训

第三讲：信贷业务的风险管控措施

一、保证贷款

1.贷前调查的风险点与防范措施

2.签订贷款合同的风险点与防范措施

3.贷后管理的风险点与防范措施

4.案例分析：-Y银行张某挪用资金案

二、抵押贷款

1.贷前调查的风险点与防范措施

2.抵押物估值的风险点与防范措施

3.贷款审查的风险点与防范措施

4.办理抵押登记的风险点与防范措施

5.贷款发放的风险点与防范措施

6.贷后管理的风险点与防范措施

7.注销抵押登记的风险点与防范措施

8.案例分析：P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案

三、质押贷款

1.贷前调查的风险点与防范措施

2.质押物估值风险点与防范措施

3.贷款审批的风险点与防范措施

4.质押物登记的风险点与防范措施

5.贷款发放的风险点与防范措施

6.贷后管理的风险点与防范措施

案例分析：J银行假存单质押骗取贷款案

四、银行承兑汇票业务风险管理防控

1.客户申请的主要风险点与防范措施

2.受理调查的主要风险点与防范措施

3.审查与审批的主要风险点与防范措施

4.签订合同、承兑出票的主要风险点与防范措施

案例分析：T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任

五、贴现业务

1.申请与受理主要风险点与防范措施

2.审查与审批的主要风险点与防范措施

3.贴现办理的主要风险点与防范措施

案例分析：L省S银行朱某挪用资金案