财富管理实现美丽人生课程特色与背景

课程目标：

■ 思维转型：帮助正确认知女性财富管理

■ 知识强化：针对关心问题进行知识讲授

■ 技能夯实：梳理清楚目标实操运用模型

■ 发掘规律：掌握方法路径明确达到路径

■ 持续服务：认知财富重要今后持续关注

课程大纲

课程大纲

第一讲：美丽人生需要财富管理

1．消除不安全感的需要

课堂探讨：大数据解读性别的理财差异

2．成为家庭CFO的需要

课堂探讨：女性财商的测试

3．实现终生美丽的需要

案例分析：世界上最有财富权力的女性

4．女性财富管理尤为重要

课堂探讨：女性财富管理需求计算

第二讲：消费理财实现终生美丽

一、保持必要的流动性

1．现金规划的实质

案例分析：马女士家庭的现金流分析

2．现金规划的一般工具

小组研讨：货币市场基金的销售技巧

3．现金规划的融资工具

案例分析：信用卡使用技巧

4．制定现金规划方案

案例分析：吴女士家庭现金规划方案

二、安居才能乐业

1．众论房地产投资

小组研讨：本地区房价未来涨跌的预测

2．购房的财务决策

小组研讨：住房抵押性质分析

案例分析：金女士买得起多贵的房子

3．购房的贷款方案

案例分析：赵女士组合贷款方案

案例分析：秦女士两套房子的贷款方案

4．制定房产规划方案

案例分析：杨女士购房方案

小组研讨：二手房和期房的价值

第三讲：风险管理助力美丽人生

一、客户面临的风险

1．经营与投资风险

案例分析：东莞吴女士财富的灰飞烟灭

2．人身与债务风险

3．疾病与意外风险

4．婚姻与传承风险

案例分析：司徒女士离婚时婚姻财产的分割

二、风险管理方法

1．不同对象的风险管理策略

2．保险及四大功能

课堂探讨：一分钟介绍保险

3．保险创造客户价值

1）三口之家（双薪家庭）的保险规划

2）三口之家（全职太太）的保险规划

3）单亲家庭的保险规划

小组展示：不同类型客户保险规划的呈现展示

三、美丽人生资产配置

1．短期要花的钱

2．长期要用的钱

3．基本不动的钱

小组讨论：欧阳女士的资产配置展示

课程总结及问题解答