宏观经济分析与客户资产配置课程特色与背景

课程目标：

■ 思维转型：帮助学员正确认知金融产品

■ 知识强化：针对性的进行知识讲授提炼

■ 技能夯实：强化夯实金融产品管理方法

■ 发掘规律：掌握高端客户定制销售实务

■ 持续服务：强化财富管理顾问销售流程

课程大纲

课程大纲

第一讲：宏观经济政策解读

一、宏观经济目标

1．GDP

课堂探讨：GDP解读

2．失业率

3．CPI

案例分析：刘先生家庭的养老计划

4．国际收支

课堂探讨：国际收支平衡表的解读

二、财政政策与货币政策

课堂探讨：从四万亿投资说起

课堂探讨：存款准备金率调整解读

三、经济周期

小组探讨：经济周期与行业投资策略

案例分析：中国财富创造的三个浪潮

四、产业政策与行业分析

小组探讨：十三五规划的产业政策

第二讲：量体裁衣财务分析

一、编制财务报表

1．资产负债表

2．收入支出表

案例分析：陆先生家庭财务报表

二、财务指标的力量

案例分析：陆先生家庭财务指标

三、财务分析案例通关

小组研讨：马先生家庭的财务诊断

第三讲：资产配置带动销售

一、资产配置的内容

1．稳健安全现金规划

2．未雨绸缪风险管理

3．生活品质消费规划

4．望子成龙子女教育

5．无忧养老退休规划

6．百年传承遗产规划

二、资产配置的方法

1．奔驰图配置法

2．财富目标时间法

三、资产配置实战案例

案例分析：马先生家庭资产配置安排

小组练习：张总家庭资产配置呈现