资产配置沙盘演练课程特色与背景

    课程目标：

    1．让参训人员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求

    2．令参训人员更容易切入客户现实需求，并有针对性地把理财产品合理配置到客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

    3．通过沙盘演练，模拟客户在进行投资过程中，选择不同的理财工具、结合合理的配置方式，使资产配置更为高效，实现客户保障增值的投资效果

课程收益：

1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销

    2．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的

3．合理运用不同资产配置工具，使客户整体资产效用实现最大化目标，并可以实现人生理想

课程大纲

课程大纲

第一讲：资产配置服务定位

1．理财顾问的角色定位

思考：角色认知——我工作的角色是什么?

2．金融营销压力形成与解决方向

3．增加客户“黏性”出发点探究

4．提升SOW(钱夹份额．与KY3(认识客户．的意义与效果

第二讲：资产配置核心讲解

一、财富健康三大标准

1．现金流管理

2．风险管理

3．投资管理

二、家庭财务报表制作及财务评价

1．资产负债表

2．收入支出表

3．六大财务指标测评

三、风险应对手段与人生必备八张保单

1．人生必备八张保单

2．保险保障面与保额确定

3．保险的选择依据

四、投资资产配置与“首善投资”五部曲

1．了解客户

2．了解风险

3．了解目标

4．了解工具

5．了解时势

第三讲：资产配置沙盘操作

一、资产配置沙盘讲解

1．沙盘规则讲解

2．沙盘流程描述

3．沙盘角色抽签

二、资产配置沙龙进行

1．资产配置沙盘操作

2．沙盘操作信息汇总

三、资产配置沙盘复盘

1．沙盘复盘SWOT分析

2．结合养老与子女教育无压力营销