课程对象

银行开展创新业务的工作人员

金融工厂的自白—银行创新业务的开发、设计和运营课程特色与背景

    课程背景：

    近年来，随着我国金融体系改革的深化，商业银行经营环境正发生深刻变化。面对金融脱媒、利率市场化以及互联网金融等带来的市场冲击，商业银行的部分存贷款业务已被理财等直接融资工具替代，商业银行依靠传统的间接融资来获得较高利润增长率的时代结束。在我国建设和完善多层次资本市场体系的背景下，并购重组政策不断优化，债务资本市场持续扩容，PPP模式顶层设计和细则规章不断完善，极大的催生了企业多样化的融资需求，创新产品的融资业务以其轻资本和高收益的特点，已经成为商业银行提升盈利能力的创新方向，也为商业银行开展创新型融资业务提供了广阔的市场机遇。

    但是，是创新就有挑战。创新业务“新”就新在投资标准、风控标准、产品设计、运营模式、交易对手都会有新的变化。只有重新审视、构造银行的创新产品运营策略、投资和风控标准，流程，银行的创新业务才能落地和发展。

    课程目标：

    通过授课，使学员掌握银行可以对接的创新产品，熟悉这些产品的特点，能够开发和设计金新产品，并探索将产品落地。

课程收益：

掌握创新产品种类，特点。思考创新产品的设计思路，投资标准，风控原则。

课程大纲

课程大纲：

第一讲：工厂工具箱：学习本课程的方法

1．金新的必要性

2．金新的困境

3．了解金融行业的各细分领域

4．了解不同类型的金融产品：

1）产品逻辑

2）投资标准

3）风控标准

4）运作流程

5．它山之石可以攻玉：思考银行与不同类型产品的对接

第二讲：一号原料车间“股权投资”

1．股权投资的概念

2．现代股权投资的发展历史

3．股权投资的行业特点：

1）类别

2）管理人

3）基金结构

4）投资标准

案例分析：通过案例分析股权投资的运作规律

4．相关法律规范解读

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第三讲：二号原料车间“并购基金”

1．并购基金的概念

2．现代并购基金的发展历史：门口的野蛮人

3．并购投资的行业特点：

1）类别

2）管理人

3）基金结构

4）投资标准

案例分析：通过案例分析并购基金的运作规律)

5．相关法律规范解读;推荐阅读书籍

第四讲：三号原料车间“产业基金”

1．产业基金的概念

2．产业基金发展的重大事件分析

3．产业基金的行业特点：

1）类别

2）管理人

3）基金结构

4）投资标准

案例分析：通过案例分析产业基金的运作规律)

4．相关法律规范解读

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第五讲：四号原料车间“资产证券化”

1．资产证券化的概念

2．资产证券化的特点：发行人;产品背景;产品内容

案例分析：通过案例分析资产证券化的行业特点)

3．相关法律规范解读

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第六讲：五号原料车间“PPP项目”

1．PPP项目的概念

2．PPP项目的历史发展

3．PPP项目的特点：

1）发行人

2）产品背景

3）产品内容

案例分析：通过案例分析PPP项目的运行特点)

4．相关法律规范解读

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第七讲：六号原料车间“信托”

1．信托的概念

2．信托的历史发展

3．信托的特点：

1）发行人

2）产品特点

3）产品内容

案例分析：通过案例分析信托的运行特点)

5．相关法律规范解读

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第八讲：危险品车间“另类金融”

1．互联网金融：

1）详述

2）案例分析

2．第三方财富管理：

1）详述

2）案例分析

3．契约式基金：

1）详述

2）案例分析

4．相关法律规范解读

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第九讲：样品车间“重要的金新产品思路分析”

1．米尔肯与垃圾债

2．美国粉单市场中的“华尔街之狼”

3．尤努斯与孟加拉的“穷人银行”

第十讲：模具车间“金新产品的模型”

1．金融产品土木学：产品尽职调查

2．金融产品建筑学：

1）产品设计

2）风控

3）合规

3．金融美学：体验感

4．金融未来学：金融产品的发展

第十一讲：总装车间“银行创新业务的开展”

1．改变金融产品的设计思路

2．改变评判投资的标准

3．产品对接结构化

4．组织结构的设置

5．对交易对手的重新认识

6．财务顾问业务的发展