课程对象

企业、事业机构、非金融企业机构

中高端人士理财策略指引及规划课程特色与背景

    课程背景： 

    面对全球经济的二次衰退，面对中国经济的软着陆，中国经济遭受严重冲击，民营企业更是影响最深的群体之一，一方面又遇上物价快速上升、租金、房价上扬，导致经营成本飙升，另一方面员工同样要面对生活成本上涨的现实而提出加薪、加福利…… 

    是无限地增加成本接受员工的要求，挽留优秀人才？ 

    是减少人手降低费用，但同时承受缺乏人才使用的风险？ 

    当然，企业还有更好的处理方式，可以用卓越的企业文化留住人才，还可以给员工二次增值的机会，提升员工工作外的收益，降低员工风险，提升员工视野，做到“管好钱胜于赚到钱”的目的，让员工产生归属感，与企业共渡难关，更让企业有效控制风险，留存优秀员工。 

    本计划担负着创造和谐社会的历史责任，立足于降低企业、家庭风险，提升企业员工凝聚力，为企业主排忧解难的宗旨，提供给有先见之明的企业家一个有效的员工收入二次提升解决方案！ 

    课程方向： 

    1、提升员工凝聚力； 

    2、企业为员工提供二次增值； 

    3、相当于为员工提供二次收入，授之以鱼不如授之以渔； 

    4、为员工完善家庭财务状况，稳定员工工作情绪； 

    5、降低员工家庭财务风险； 

    6、让企业主更能掌握员工状况，降低企业风险 

    7、不以金融产品销售为目的，提供纯粹的中立第三方专业理财建议 

    8、亲子型活动更增强企业员工家属对企业的认可与支持 

    9、与其自行摸索，不如由专家指引，减少弯路、提升资产效能 

    10、展现企业人性化管理 

    课程目的： 

    1、通过理财讲座课程，提升员工对理财的了解，让员工建立理财意识； 

    2 、以理财沙盘演练为导入，让员工在演练中更深入体验理财的重要性； 

    3、为每位员工提供“一对一”理财咨询服务，完善员工家庭财务健康； 

    4、向企业主提供特殊员工家庭状况，以便降低企业经营风险； 

    课程收益： 

    1、增强企业员工凝聚力，提升企业员工战斗力，激发员工工作热情； 

    2、降低员工财务风险，让员工安心工作，提升家庭风险抵御能力； 

    3、有效掌握员工概况，降低企业经营风险； 

    4、实现企业对员工的增值平台，使员工产生归属感、认同感。  

    授课方式： 

    1、室内授课+理论精讲 

    2、互动式教学+体验式教学 

    3、理财沙盘游戏体验 

课程大纲

课程大纲： 

开篇/课程导入 

达成共识，课程概述 

破冰——全员参与，形成团队 

第一单元：趣说理财 

理财在人生中的意义 

当前大众心中的理财 

理财与人生价值 

理财的自我认知 

讨论——理财与本职工作的联系与促进 

认识自我之“财商评估” 

第二单元：财富健康三大标准 

稳健的现金流 

风险的妥善管理 

恰当的投资 

视频分享——《夺命金》之风险认知 

认识自我之“风险评估” 

第三单元：人生八大规划的目标与实现方法 

稳妥安全现金规划 

风险管理无忧人生 

望子成龙教育规划 

安享晚年退休计划 

保值增值投资规划 

美好消费支出规划 

身后无忧遗产规划 

合理节约你的税负 

视频分享——《桃姐》之关注养老 

视频分享——《迈克尔杰克逊》遗产谜案 

工具分享——个人资产收支数据整理表 

第四单元：理财工具的选择 

常见理财工具的识别 

股票、基金、保险、银行理财产品、信托工具的简述 

常见理财工具的探究 

如何找到合适您自己的理财工具 

理财工具的收益性、风险性、流动性判别 

慎防金融陷阱 

常见金融陷阱的形式 

课堂讨论——理财工具的认识与选择 

锻炼理财“金睛火眼”——金融陷阱的预防方法 

工具分享——个人理财工具选择建议表 

第五单元：理财沙盘体验 

理财沙盘体验的描述 

理财沙盘体验的正式开展 

参与者的体验后分享 

沙盘游戏体验——《现金流财商提升演练》 

第六单元：理财与人生 

财务安全与财务自由 

人生财富的四个象限 

人生价值与理财之道 

做好理财的修炼技巧 

■结语：做好财富管理，实现精彩人生！