课程对象

银行或证券、保险业的理财经理、客户经理

理财经理必备工具课程—理财计算实务与结合计算的...课程特色与背景

    课程目的： 

    1、提升理财顾问的专业能力和专业形象，同时提供专业的理财工具； 

    2、帮助理财师掌握理财专用工具，如何开发高端理财客户？如何把产品导向转化为客户的需求导向的金融营销模式； 

    3、基于不同客户个性化需求提供专属服务，融入理财八大规划中若干重点规划，把握关键时刻，掌握存量客户深度发掘的技巧； 

    4、改变传统营销观念，增强金融从业人员服务意识，提升理财营销能力，形成理财无压力营销模式。 

    课程收益： 

    1、通过课程学习，可以使金融从业人员能更高效地为客户提供专业理财服务； 

    2、协助金融客户更好地了解自身的理财需求，提升金融产品的营销效果； 

    3、使参训人员利用本工具实现金融理财产品的无压力营销。 

     授课方式： 

    1、室内授课 + 理论精讲 + 实战演练 

    2、互动式教学 + 体验式教学 

    3、团队学习 + 案例教学 

课程大纲

课程大纲： 

开篇/课程导入/形成团队 

达成共识，课程概述 

破冰——全员参与，形成团队 

第一单元：理财、理财计算的价值与意义 

理财——服务定位，金融从业人员为什么需要提供理财服务 

对行业及个人的意义与价值 

理财计算的意义 

大格局的思考 

第二单元： 理财货币时间价值 

会变魔术的货币 

理财货币时间价值的定义 

货币时间价值的实用意义 

货币时间价值衡量五要素 

货币时间价值计算工具描述 

理财计算器的基本使用技巧 

第三单元：货币时间价值——单利与复利 

单利金融工具的计算 

单利金融工具的应用 

复利金融工具的计算 

复利金融工具的应用 

课程故事——世界第八大奇迹：复利 

第四单元：货币时间价值——年金 

货币时间价值年金的意义 

货币时间价值年金的计算应用 

贷款中的等额本息计算与应用 

贷款中的等额本金计算与应用 

课程讨论——实务中长期投资的工具收益案例计算与投资体会 

课程讨论——实务中贷款类型选择的依据 

第五单元：投融资方案计算 

融资方案计算实务 

投资方案计算实务 

非年金投资工具的测算 

投融资方案结合 

理财工具的收益性、风险性、流动性判别 

课程讨论——实务中投资工具的选择依据 

锻炼理财“金睛火眼”——金融陷阱的预防方法 

工具分享——个人理财工具选择建议表 

第六单元：结合理财计算的金融工具无压力营销 

教育金规划简要方案计算与制作 

养老金规划简要方案计算与制作 

理财无压力营销之资料收集篇 

理财无压力营销之收据整理篇 

理财无压力营销之工具应用篇 

理财无压力营销之促进签单篇 

理财师个人修炼基本法则 

理财师技能提升技巧 

课程演练——教育金规划实务操作案例分析PK 

课程演练——养老金规划实务操作案例分析PK 

模拟演练——结合理财计算的养老及子女教育的计算与无压力情景销售 

工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具 

■ 结语：服务升华，提升核心；轻松营销，促进成交！